Un nuevo informe de evaluaci\u00f3n comparativa muestra que las instituciones financieras que utilizan un core nativo en la nube lograron un crecimiento del 34% tras la pandemia, mientras que sus hom\u00f3logas del sector se quedaron muy atr\u00e1s con s\u00f3lo un 10%.<\/p>\n\n\n\n
Las instituciones financieras que funcionan con una aut\u00e9ntica plataforma Software as a Service (SaaS) se recuperan de las crisis casi 2,5 veces m\u00e1s r\u00e1pido que sus hom\u00f3logas del sector, afirma un nuevo estudio de la plataforma de banca en la nube Mambu.<\/p>\n\n\n\n
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El informe \u2018De la turbulencia hacia el \u00e9xito\u2019 (Turning Turbulence into Triumph) examina c\u00f3mo las instituciones financieras que ofrecen pr\u00e9stamos personales, a las pymes y los neobancos han sabido enfrentar las crisis en los \u00faltimos tres a\u00f1os, destacando las formas en que pueden fortalecer su capacidad de resistencia de cara al futuro.<\/p>\n\n\n\n
El an\u00e1lisis revela que las instituciones financieras impulsadas por SaaS son m\u00e1s resilientes, capaces de afrontar mejor las crisis del mercado y recuperar su impulso con mayor rapidez, como se demostr\u00f3 durante la pandemia.<\/p>\n\n\n\n
En 2019, las instituciones financieras que utilizaban una plataforma basada en el modelo SaaS experimentaron un incremento promedio de los ingresos del 47%, que se redujo al 14% tras el estallido de la pandemia en 2020. Aunque su crecimiento se vio moment\u00e1neamente frenado, fue significativamente mayor que el del resto del mercado en ese mismo a\u00f1o, donde otras instituciones financieras similares solo experimentaron un aumento del 1% durante ese per\u00edodo.<\/p>\n\n\n\n
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Posteriormente, en 2021 se produjo un claro resurgimiento, con un crecimiento del 34% en las instituciones financieras impulsadas por SaaS, en comparaci\u00f3n con el 10% de sus contrapartes que no utilizan SaaS.
Sebastian Sferrazza, director de valor para el cliente de Mambu para Latinoam\u00e9rica, afirm\u00f3 que \u201clas entidades financieras de la regi\u00f3n que eligen adoptar una plataforma SaaS han encontrado en ella una herramienta indispensable para mejorar su resiliencia y lograr una recuperaci\u00f3n el doble de r\u00e1pida frente a las crisis econ\u00f3micas. La implementaci\u00f3n de una plataforma SaaS implica una reducci\u00f3n significativa de los gastos operativos b\u00e1sicos, lo que a su vez libera recursos para la innovaci\u00f3n de productos que mejoran la experiencia del cliente. De esta manera, estas entidades financieras han logrado posicionarse estrat\u00e9gicamente para atraer y retener a nuevos clientes, contribuyendo directamente a la transformaci\u00f3n e inclusi\u00f3n financiera en Latinoam\u00e9rica\u201d.<\/p>\n\n\n\n
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Se observ\u00f3 una clara recuperaci\u00f3n en forma de U entre las instituciones financieras impulsadas por SaaS en los segmentos de pr\u00e9stamos personales, cr\u00e9ditos a las pymes y los neobancos.
El sector de los pr\u00e9stamos personales se destac\u00f3 por su desempe\u00f1o dispar, ya que las entidades de cr\u00e9dito tradicionales de nivel superior experimentaron una disminuci\u00f3n significativa en el crecimiento de sus cr\u00e9ditos, pasando del 3% en 2019 a un -22% en 2020. Por otro lado, sus hom\u00f3logos de SaaS experimentaron una ca\u00edda mucho menor, del 52% al 44%, en el mismo per\u00edodo.<\/p>\n\n\n\n
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En 2020, los especialistas en lending para pymes obtuvieron mejores resultados en t\u00e9rminos de mantener los ingresos por encima de la l\u00ednea en comparaci\u00f3n con sus contrapartes de pr\u00e9stamos personales. Aquellos que operan con un core bancario SaaS lograron una s\u00f3lida tasa anual de expansi\u00f3n de los pr\u00e9stamos del 7%. En contraste, sus competidores tradicionales no lograron alcanzar este nivel de desarrollo hasta 2021, mientras que las entidades de cr\u00e9dito para pymes impulsadas por SaaS ya hab\u00edan obtenido un notable crecimiento del 28% para entonces.<\/p>\n\n\n\n
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Las evaluaciones comparativas se elaboraron utilizando datos internos de Mambu, sobre los resultados financieros anuales de los clientes actuales e informes financieros p\u00fablicos de terceros (S&P Capital IQ). Los datos se obtuvieron a finales de 2019, 2020 y 2021 en las regiones de EMEA, APAC y LATAM.<\/p>\n\n\n\n
Las conclusiones demuestran que la crisis de la pandemia cre\u00f3 las condiciones necesarias para el cambio en el sector bancario y que las instituciones financieras construidas sobre un core SaaS est\u00e1n mejor posicionadas para convertir la crisis en una oportunidad comercial.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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